摘要：非法洗钱，“跑分”数额巨大两三天的时间内就可以洗出将近上百万的金额作案隐蔽，流动性大面对高利益诱惑这群犯罪分子铤而走险今年4月27日，高安市公安局蓝坊派出所接到群众匿名举报，有人从事非法活动。接警后，民警迅速出警，将犯罪嫌疑人抓获，经审讯后...
非法洗钱，“跑分”数额巨大
两三天的时间内
就可以洗出将近上百万的金额
作案隐蔽，流动性大
面对高利益诱惑
这群犯罪分子铤而走险
今年4月27日，高安市公安局蓝坊派出所接到群众匿名举报，有人从事非法活动。
接警后，民警迅速出警，将犯罪嫌疑人抓获，经审讯后移交至市公安局刑警大队。
民警在审讯后发现，该宗犯罪案件是有组织性质的团伙犯罪，而且团伙成员拥有大量的手机和银行卡。那么，这些手机和银行卡，犯罪嫌疑人是拿来做什么用的呢？
据犯罪嫌疑人金某交代，从事这个犯罪活动是因为自己和人聊天的时候，别人告诉他说“跑分”可以赚钱，自己原来也听到过“跑分”赚钱的说法，金某觉得这样来钱容易，虽然知道“跑分”违法，但他仍然坚持冒然试一试。很快，他就安装了一个叫做“蝙蝠”的APP，招募自己的下线，从事不法活动。
很快金某通过这个APP就有不少下线联系到了他。这些下线按照金某的安排，带着为“跑分”用的银行卡来到了事发地。“跑分”也就是洗钱，它是如何进行犯罪活动的呢？这些“跑分”人员带着这么多银行卡，有什么作用呢？
高安市公安局刑警大队民警 陈亮：上线会将一些电信诈骗或者网络赌博的非法钱款打款至下线的账户上。这些“跑分”人员通过手机、银行卡提现到自己的微信或者支付宝，再从微信或者支付宝里面扫上线发过来的收款二维码，扫还给上线，一过程称之为“跑分”，也就是洗钱。
利益的诱惑，让金某等人不顾违反法律，铤而走险。办案民警在审讯中发现，犯罪组织具有频繁更换“跑分”人员及犯罪地点，嫌疑人流动性大，实施犯罪具有较强隐蔽性的特点。基本上每两天就会换一拨人，也会换一个地方。这些“跑分”人员大都不是本地人，都是从全国各地招募过来的，衣食住行都是由组织者提供。
针对“跑分”洗钱犯罪活动的特点，一些不明真相，贪图利益的人员也很容易被带入违反犯罪的道路，在此，警方提醒大家一定要提高警惕，预防犯罪。
什么是“跑分”？
所谓“跑分”就是利用银行卡、微信或支付宝，为别人进行代收款，随后赚取佣金。一般来说，佣金的比例在1%到2%之间，也就是说，接一个10000元的“跑分”项目，可以赚取100元到200元。所谓“跑分”的作案手法，让被骗资金迅速在多个账户内流动转手，不仅无法让警方直接关联到诈骗团伙本身的犯罪成员，资金截留和追赃挽损也十分困难。
【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
【帮助信息网络犯罪活动罪】
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
天上不会掉馅饼，银行账户“中间商”做不得，直接参与其中更是要不得。切勿出售、出借个人银行账户信息或银行卡，一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博、洗钱或其他违法犯罪，不仅自己成为犯罪“帮凶”被依法追究法律责任，也对可能导致其他人的血汗钱付诸东流，造成不可挽回的财产损失。切勿为一时利益误入歧途，走捷径的生财之道必定要付出沉重代价！
来源：法治高安
